Anteilklasse

Eine Anteilklasse ist eine Variante von Anteilen desselben Investmentfonds. Alle Anteilklassen eines Fonds beziehen sich auf dasselbe Sondervermögen und dieselbe Anlagestrategie, unterscheiden sich aber in einzelnen Ausstattungsmerkmalen. Solche Unterschiede können unter anderem die Kostenstruktur, die Ertragsverwendung, die Mindestanlage, die Währung oder die Zielgruppe betreffen. So gibt es beispielsweise ausschüttende und thesaurierende Anteilklassen sowie Klassen mit unterschiedlichen Gebühren für private und institutionelle Anleger. Weil sich die Anteilklassen auf dasselbe Portfolio beziehen, ist die zugrunde liegende Anlage identisch. Unterschiede in der Wertentwicklung ergeben sich vor allem aus den unterschiedlichen Kosten und der unterschiedlichen Behandlung der Erträge. Für Anlegerinnen und Anleger ist es daher wichtig, die für sie passende Anteilklasse zu wählen. Angaben zu Kosten und Ausstattung finden sich in den Fondsunterlagen, etwa im Basisinformationsblatt und im Verkaufsprospekt.

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