Beratungsprozess
Wie eine Zusammenarbeit mit der CityBoerse abläuft.
Ein guter Beratungsprozess beginnt mit Zuhören und endet nicht mit dem Abschluss. Die folgenden Schritte geben Ihnen eine Orientierung, was Sie bei der CityBoerse erwarten können.
Der Ablauf in acht Schritten
Die folgende Übersicht beschreibt den grundsätzlichen Ablauf einer Beratung bei der CityBoerse in allgemeiner Form, von der ersten Kontaktaufnahme bis zur Umsetzung. Den konkreten Ablauf stimmen wir individuell mit Ihnen ab.
Persönliches Kennenlernen
Am Anfang steht ein unverbindliches Gespräch. Sie lernen Ihren Ansprechpartner kennen, wir hören zu und klären, ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten sinnvoll ist.
Ziele und Ausgangssituation
Wir erfassen Ihre persönliche und finanzielle Ausgangssituation sowie Ihre Ziele – zum Beispiel Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder eine bestehende Struktur, die überprüft werden soll.
Risikobereitschaft und Anlagehorizont
Wir besprechen, welches Risiko für Sie tragbar und vertretbar ist und über welchen Zeitraum Ihr Kapital angelegt werden soll. Beides bildet die Grundlage jeder weiteren Empfehlung.
Individuelle Struktur
Auf dieser Grundlage entwickeln wir eine nachvollziehbare Struktur für Ihre Finanzanlagen – abgestimmt auf Ihre Ziele, nicht auf ein vorgefertigtes Standardmodell.
Beratung zur Auswahl und Vermittlung
Wir beraten Sie zu geeigneten Investmentfonds und Finanzanlagen und vermitteln auf Wunsch deren Abschluss sowie – getrennt davon – ein Depot bei einer externen depotführenden Bank.
Dokumentation
Wesentliche Inhalte der Beratung werden dokumentiert, damit Sie Ihre Entscheidung jederzeit nachvollziehen können.
Umsetzung über geeignete Produkt- und Bankpartner
Die Umsetzung erfolgt über die jeweiligen Produktanbieter sowie eine depotführende Bank – etwa die DAB BNP Paribas. Die CityBoerse selbst führt keine Depots und erlangt kein Eigentum oder Besitz an Kundengeldern, Anteilscheinen oder Anteilen.
Persönlicher Austausch
Auch nach dem ersten Abschluss bleibt der persönliche Kontakt bestehen. Umfang und Anlässe eines weiteren Austauschs stimmen wir individuell mit Ihnen ab.
Transparenz und Risikobewusstsein
Beratung, Vermittlung und fachliche Information halten wir bewusst auseinander – Sie erkennen jederzeit, in welcher Rolle wir für Sie tätig sind. Mehr dazu auf der Seite Leistungen.
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Wert und Ertrag einer Anlage können schwanken; Verluste sind möglich. Eine seriöse Beratung verspricht keine Renditen – sie macht Chancen und Risiken verständlich, damit Sie eine informierte Entscheidung treffen können.
Die CityBoerse führt keine Kundendepots und ist nicht befugt, sich Eigentum oder Besitz an Kundengeldern, Anteilscheinen oder Anteilen zu verschaffen. Ihre Wertpapiere verwahrt ausschließlich die depotführende Bank. Wie sich Beratung und Depotführung im Einzelnen aufteilen, ist unter Beratung und Depotführung beschrieben.
Ihre Ziele bestimmen den Weg
Es gibt keinen Beratungsprozess von der Stange. Umfang, Dauer und Inhalt der einzelnen Schritte richten sich nach Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen. In welchem Rhythmus und über welche Wege der weitere Austausch stattfindet, stimmen wir persönlich mit Ihnen ab.
Lernen wir uns persönlich kennen.
In einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch klären wir Ihre Ziele, Ihre Ausgangssituation und ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt.