Vermögensaufbau mit Blick auf den Ruhestand
Altersvorsorge ist Vermögensaufbau mit langem Zeithorizont und einem klaren Ziel, finanziellen Spielraum für die Zeit nach dem Berufsleben zu schaffen.
Ein langer Zeithorizont verändert die Betrachtung
Wir beraten Sie dazu, wie sich das Ziel einer zusätzlichen Altersvorsorge mit Investmentfonds und einer individuellen Strategie verfolgen lässt – abgestimmt auf Ihren Zeithorizont, Ihre bestehende Vorsorge und Ihre Risikobereitschaft. Ein langer Anlagehorizont verändert die Perspektive, wie Chancen und Risiken zu bewerten sind; wir erläutern diesen Zusammenhang verständlich. Rückt der Ruhestand näher, können sich Anlagehorizont und Liquiditätsbedarf verändern – gerne besprechen wir mit Ihnen, was das für Ihre persönliche Planung bedeutet.
Wenn sich Ihre Situation ändert
Ihre Situation verändert sich über die Jahre – beruflich, familiär, finanziell. Wir passen die Strategie an, wenn sich Ihre Ausgangslage ändert, und erklären dabei jeden Schritt nachvollziehbar. Zu diesen Veränderungen zählt auch der Übergang in den Ruhestand. Welche Fragen sich vor und im Ruhestand stellen, etwa zu Liquidität, Entnahmen und Anlagehorizont, erläutern wir auf der Seite Vermögen vor und im Ruhestand.
Was zur Beratung gehört und was nicht
Fragen zur Altersvorsorge
- Werden meine gesetzliche Rente und eine betriebliche Versorgung berücksichtigt?
- Ja, als Rahmenbedingungen Ihrer Gesamtsituation. Wenn Ihnen dazu Unterlagen vorliegen, können Sie diese gerne mitbringen oder zur Verfügung stellen. Eine eigene Prüfung oder Bewertung dieser Versicherungs- oder Rentenlösungen gehört nicht zu unserem Leistungsangebot.
- Muss ich meine Anlagen umstellen, wenn der Ruhestand näher rückt?
- Nicht automatisch. In den Jahren vor dem Ruhestand ändern sich häufig weniger die Anlagen selbst als die Fragen, die man an sie stellt, etwa welche Mittel voraussichtlich wann benötigt werden. Was zu Ihnen passt, besprechen wir gemeinsam.
Lernen wir uns persönlich kennen.
In einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch klären wir Ihre Ziele, Ihre Ausgangssituation und ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt.