Bestehende Anlagen und Depots
Bestehende Anlagen prüfen lassen – und selbst entscheiden, was daraus folgt
Wenn bereits Anlagen oder ein Depot vorhanden sind, stellen sich vor einer Beratung zunächst praktische Fragen: Was sehen wir uns an, muss sich etwas ändern, und was passiert mit einem Depot, das bei einer anderen Bank liegt?
Ihr Bestand muss sich nicht allein wegen einer Beratung ändern.
Bestehende Anlagen müssen nicht allein deshalb verkauft, umgeschichtet oder übertragen werden, weil Sie sich von uns beraten lassen. Wir schauen uns gemeinsam an, wie Ihre vorhandenen Anlagen zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft passen. Ob sich daraus Änderungen ergeben und welche Schritte Sie umsetzen möchten, entscheiden Sie selbst.
Die Beratung kann auch beginnen, während Ihr Depot noch bei einer anderen Bank oder einem anderen Institut geführt wird.
Was wir uns gemeinsam ansehen
Am Anfang steht ein persönliches Gespräch, in dem wir Ihre bestehende Situation gemeinsam betrachten. Dazu gehören insbesondere Ihre Ziele, Ihre Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit, vorhandene Rücklagen sowie Ihr Anlagehorizont. Außerdem erfassen wir die weiteren Angaben, die für eine ordnungsgemäße und zu Ihrer Situation passende Beratung erforderlich sind.
Auf dieser Grundlage können wir Ihre vorhandenen Anlagen einordnen und die möglichen nächsten Schritte mit Ihnen besprechen. Es geht dabei nicht um eine Bewertung einzelner Positionen für sich genommen, sondern um das Zusammenspiel: wie die Bausteine zueinander stehen und ob die Gesamtaufteilung zu dem passt, was Sie erreichen möchten. Wie daraus eine Gesamtstruktur für Ihr Vermögen entsteht, beschreibt die Leistung Vermögensstrukturierung.
Eine erste Einordnung Ihrer bestehenden Anlagen kann bereits Teil des kostenlosen und unverbindlichen Erstgesprächs sein.
Die wesentlichen Ergebnisse der Beratung und die daraus abgeleiteten Empfehlungen werden nachvollziehbar dokumentiert. So können Sie die besprochenen Überlegungen und möglichen nächsten Schritte auch im Nachgang nachvollziehen.
Die einzelnen Schritte von der ersten Einschätzung bis zur Umsetzung beschreibt der Beratungsprozess.
Wenn Ihr Depot bei einer anderen Bank liegt
Gerne beginnen wir die Beratung auch dann, wenn Ihr Wertpapierdepot zunächst bei einer anderen Bank oder einem anderen Institut geführt wird. Ob und in welchem Umfang die weitere Zusammenarbeit über dieses Institut erfolgen kann, hängt davon ab, ob dort eine entsprechende Zusammenarbeit beziehungsweise Vereinbarung mit der CityBoerse besteht. Ist das nicht der Fall, besprechen wir mit Ihnen transparent, welche Möglichkeiten für die weitere Betreuung bestehen.
Ein Depotübertrag zur DAB BNP Paribas ist grundsätzlich möglich. Ob einzelne Positionen übertragen werden können, hängt unter anderem davon ab, ob sie bei der DAB BNP Paribas verwahr- und übertragbar sind.
Ein Übertrag ist dabei kein notwendiger erster Schritt und nicht in jedem Fall die passende Lösung. Welche Lösung in Ihrem Fall sinnvoll ist, klären wir gemeinsam.
Entscheiden Sie sich für einen Übertrag, helfen wir Ihnen auch praktisch: Wir unterstützen bei den erforderlichen Unterlagen und Formularen, helfen beim Ausfüllen, begleiten den Ablauf und stimmen die notwendigen Schritte mit der DAB BNP Paribas ab. Die technische Bearbeitung und Durchführung des Übertrags erfolgt durch die beteiligten Banken beziehungsweise Institute.
Wer dabei welche Rolle übernimmt – Beratung auf der einen, Depotführung und Verwahrung auf der anderen Seite –, beschreibt die Seite Beratung und Depotführung; wie die Vermittlung eines Depots abläuft, die Seite Depotvermittlung.
In welchem Rahmen wir beraten
Für das Gesamtbild ist es wichtig, dass wir Ihre bestehende Anlagesituation vollständig kennen. Beraten und vermitteln dürfen wir jedoch nur innerhalb unseres Erlaubnisumfangs.
Die CityBoerse GmbH Fonds- & Aktien-Management ist als Finanzanlagenvermittlerin mit Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO tätig. Der Erlaubnisumfang umfasst die Vermittlung von Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, an offenen EU-Investmentvermögen sowie an ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen. Darüber hinausgehende Erlaubnisse nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 oder Nr. 3 GewO bestehen nicht.
Anlagen außerhalb dieses Rahmens dürfen wir in das Gesamtbild einbeziehen, damit die Einordnung Ihrer Situation stimmt. Eine individuelle Anlageberatung zu ihnen ist damit nicht verbunden. Ebenso wenig erbringen wir eine Rechts- oder Steuerberatung. Allgemeine Informationen zum Kapitalmarkt bleiben davon getrennt: Sie dienen der Einordnung und sind keine auf Sie zugeschnittene Empfehlung.
Unabhängig davon, wo Ihr Depot geführt wird, bleibt das Marktrisiko bestehen: Wert und Ertrag einer Anlage können schwanken, Verluste sind möglich. Was das im Einzelnen bedeutet, steht in den Risikohinweisen.
Häufige Fragen
- Muss ich meine bestehenden Anlagen verkaufen oder umschichten?
- Nein. Bestehende Anlagen müssen nicht allein deshalb verändert werden, weil Sie sich beraten lassen. Wir ordnen sie zunächst ein. Ob sich daraus Änderungen ergeben und welche Schritte Sie umsetzen möchten, entscheiden Sie selbst.
- Kann die Beratung beginnen, wenn mein Depot bei einer anderen Bank liegt?
- Ja. Die Beratung kann auch beginnen, während Ihr Depot noch bei einer anderen Bank oder einem anderen Institut geführt wird. Ob und in welchem Umfang die weitere Zusammenarbeit über dieses Institut erfolgen kann, hängt davon ab, ob dort eine entsprechende Zusammenarbeit beziehungsweise Vereinbarung mit der CityBoerse besteht.
- Muss ich mein Depot übertragen?
- Ein Übertrag ist kein notwendiger erster Schritt und nicht in jedem Fall die passende Lösung. Welche Lösung in Ihrem Fall sinnvoll ist, klären wir gemeinsam.
- Ist ein Depotübertrag zur DAB BNP Paribas möglich?
- Ein Depotübertrag zur DAB BNP Paribas ist grundsätzlich möglich. Ob einzelne Positionen übertragen werden können, hängt unter anderem davon ab, ob sie bei der DAB BNP Paribas verwahr- und übertragbar sind.
- Unterstützen Sie mich beim Depotübertrag?
- Ja. Wir unterstützen bei den erforderlichen Unterlagen und Formularen, helfen beim Ausfüllen, begleiten den Ablauf und stimmen die notwendigen Schritte mit der DAB BNP Paribas ab. Die technische Bearbeitung und Durchführung des Übertrags erfolgt durch die beteiligten Banken beziehungsweise Institute.
- Was kostet eine erste Einordnung?
- Eine erste Einordnung Ihrer bestehenden Anlagen kann bereits Teil des kostenlosen und unverbindlichen Erstgesprächs sein. Was darüber hinaus sinnvoll ist und wie eine Zusammenarbeit aussehen kann, besprechen wir vorher offen mit Ihnen.
- Werden die Ergebnisse der Beratung dokumentiert?
- Die wesentlichen Ergebnisse der Beratung und die daraus abgeleiteten Empfehlungen werden nachvollziehbar dokumentiert. So können Sie die besprochenen Überlegungen und möglichen nächsten Schritte auch im Nachgang nachvollziehen.
- Können Sie alle Arten von Anlagen beraten?
- Unsere Beratung und Vermittlung erfolgt im Rahmen der Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO. Andere Anlagen dürfen wir in das Gesamtbild einbeziehen, damit die Einordnung stimmt; eine individuelle Anlageberatung zu ihnen ist damit nicht verbunden.
Wie Ihre bestehenden Anlagen zu Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Situation passen, lässt sich am besten im gemeinsamen Gespräch einordnen. Wenn Sie wissen möchten, welche nächsten Schritte für Sie sinnvoll sein können, sprechen wir gerne unverbindlich darüber.
Lernen wir uns persönlich kennen.
In einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch klären wir Ihre Ziele, Ihre Ausgangssituation und ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt.